银从法律法规_20
一、单选题
根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是()。
外部监管制度
中央银行制度
分业经营制度
从业人员资格认证制度
下列选项中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是()。
依法向有权机构提供客户账户信息
向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料
与本行专家讨论某股票的走势
出于好奇向其他同事打听客户个人信息
银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是()
若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置
对客户错误的投诉和建议无须理会
应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户
应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户
下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是()
为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
了解客户的风险承受能力
大额取款要求客户提供身份证件
了解客户的财务状况
小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%，于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。
小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受
小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
下列行为中，属于银行业从业人员配合监督人员现场检查工作的是()。
管理人员之间统一口径
提供内部管理基本情况
提供检查经费
转移相关账本
“了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。
居民身份识别
客户身份识别
公民身份识别
法人身份识别
某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌管密码，某日，甲请假看病，下列做法中，符合职业操守要求的是()。
甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
甲根据银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病
甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
下列关于“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的表述中，正确的是()。
将单位的专有技术透露给同业的朋友
遵守所在机构纪律和规章制度
利用从业经验在企业兼职
在公共场合对损害本机构的言论不予理睬
下列银行从业人员在向客户营销时的做法中，不妥的是()
强调金融产品特有的风险
告诉客户产品合约基本都是一样的，没有必要仔细阅读
强调合约中的免责条款
从有利和不利两方面介绍产品
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是()。
为图方便，简化协助执行程序
按规定审核有权机关来人的证件
协助客户转移资产
未经法定程序透露客户信息给司法人员
下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是()。
提示产品涉及的主要风险
提示客户贸易合约中的免责条款B
从有利和不利两个方面向客户介绍产品
仅介绍产品或服务的有利之处
银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。
未经批准帮同事代班
不打听与工作无关的信息
保管好自己的交易密码
对反洗钱信息保密
法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于()的规定。
监管规避
协助执行
内部交易
风险提示
《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。
银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
商业银行企业文化及服务规范
自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
银行业经营规则
下列不属于银行业从业基本准则的是()。
逃避监管
守法合规
勤勉尽职
保护商业秘密与客户隐私
下列行为中没有违反银行业从业人员“勤勉尽职”要求的是()。
通过支付回扣方式获取业务
在工作时间上网浏览娱乐信息
对所在机构恪守诚实守信原则
将客户信息告知第三人
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()
因产品设计差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
在为提出小额服务需求的老年客户办理业务时不耐烦
耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
陈某是一家银行的部门经理，同时在当地金融学会兼任顾问。下列对其兼职行为表述正确的是()。
属于允许范围内的兼职活动，但应向当地所在银行披露自己的兼职身份A
属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动
与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。
在公共场合发表对同业机构的负面言论
服从所在机构管理
将原单位的专有技术透露给他人
坚决不换岗位
下列行为中，符合银行业从业人员遵守业务操作指引要求的是()。
因同事生病，主动为同事代岗
遵循岗位职责划分，不做职责和权限以外之事
全方位了解银行运作，包括打听与自身工作无关的信息
与同事交流自身职责相关机密信息，以便更好地改进工作
下列银行从业人员的行为中，合法合规的是()。
将客户信息提供给合作的保险公司
为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸
将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构
出于好奇向其他同事打听客户的个人信息
下列行为中，违反银行业从业人员“职业操守”规定的是()。
在朋友聚会时，谈论客户存款信息
组织行业力量，采取联合行动维护权益
交流先进经验
尊重同业人员
下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是()。
暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款
按照法律规定办理业务
正确理解法律禁止性规定
提示客户违反了法律禁止性规定
某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是()。
A该销售人员的行为违反了银行业人员信息披露的职业操守
B该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益很高，所以是合理的
由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况
由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是()。
甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病
甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
二、多选题
()属于银行业自律规范。
《银行业从业人员职业操守》
《银行业协会工作指引》
《中国银行业反商业贿赂承诺》
《商业银行合规风险管理指引》
《商业银行监管评级内部指引》
一般而言，银行业从业人员可以兼职的机构有()
学术团体
银行业协会
慈善基金会
借款企业
外资企业
下列银行业从业人员的行为中，正确的有()。
与其所在机构的同事闲暇时谈及客户的财产情况
在有关国家机关依法调查时，可以配合提供有关客户信息
保守客户隐私，不擅自向所在以外的机构和个人透露客户的交易信息
从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
保守所在机构的商业秘密
银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有()。
不得为客户开立匿名账户或者假名账户A
可以为同一客户开立多个基本存款账户
核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件
不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。
接受客户馈赠的消费卡
把客户的交易信息告知同机构的同事
给客户介绍本行新推出的理财产品
如实告知客户本行理财产品所面临的风险
把客户的婚姻及家庭状况告知自己的家人
银行业监管机构规范的现场检查阶段包括()
检查准备
检查报告
检查预案
检查回访
检查处理
根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有()
利用本职为亲人谋取利益
兼职影响本职工作
兼职不获取报酬
利用兼职为本职机构谋取利益
利用兼职为本人谋取利益
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。
客户的风险承受能力
客户的资产负债状况
客户朋友的状况
客户的基本信息
客户的收入状况
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有()
力推收益较高的理财产品而不提风险
在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
提示理财产品中对客户不利的方面
提供虚假的收益计算方式
在营销理财业务时提示免责条款
银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的()
法律关系
业务处理流程
风险
特性
收益
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守规定的有()。
按标准进行业务活动支出
公开所在机构的商业秘密
禁止员工在任何单位兼职
离职时终止劳务合同
为节约成本，使用盗版软件
下列银行业从业人员的行为中，符合职业操守要求的有()。
对客户的小额存款拒绝服务
耐心接听并回答客户咨询电话
对VIP客户提供贵宾理财室
对外国人汇款收费高于规定费率
对残疾人提供便利窗口
银行业从业人员对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有()。
向行业自律组织报告
用电子邮件向全行所有员工披露
提示
制止
向所在机构报告
《银行业从业人员职业操守》由()监督实施。
银行业自律组织
监督机构
社会公众
司法机构
银行业从业人员所在机构
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有()。
在营销理财业务时提示免责条款
在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
力推收益较高的理财产品
提供虚假的收益计算方式
提示理财产品中对客户不利的方面
银行业从业人员在处理客户投诉时，下列行为错误的有()。
不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉
若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能接受
应当及时地将处理的进展和结果告诉客户
应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈
不理会客户错误的投诉和建议
三、判断题
银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况，并提前告知下一个反馈时限。()√
因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日三十日内，可以向人民法院起诉。()×
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