银从初级个人理财_23_第七章第三节

一、单选题

下列各项中不属于定性信息的是()。

家庭各类资产额度

家庭基本信息

职业生涯发展状况

客户的期望和目标

对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括()。

资产负债结构分析

投资组合分析

收入结构分析

支出结构分析

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()

考虑自己是否会触犯客户的隐私

引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息

考虑客户会不会告诉自己

较少这方面的咨询

通过()对客户家庭的资产负债进行分类、统计,

资产负债表

损益表

现金流量表

利润分配表

下列不属于客户的职业生涯发展状况的是()。

客户所在单位

客户所在行业

职业生涯发展前景

客户职业职位

家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是()

比率分析

流动性比率

杠杆比率

经营性比率

理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括()

资产负债分析

家庭流动性现状分析

支出结构分析

储蓄结构分析

客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是()

家庭财产、负债情况

家庭短期理财目标

家庭收入、支出金额

家庭储蓄额度

在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是()

客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计

二、多选题

综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要的方面包括(

信用和债务管理现状分析

家庭财务保障现状分析

收支储蓄现状分析

资产结构、资产配置和投资现状分析

家庭流动性现状分析

家庭主要成员的情况包括客户及其配偶的()。

财富观

风险属性

受教育程度

投资经验

性格特征

我国很多理财师在县体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法--“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括()。

人们理财意识比较弱

理财行业发展不成熟

缺乏成熟的客户信息收集技巧

对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识

中国人过于注重隐私保护

定量信息包括()。

家庭储蓄额度

家庭各类支出额度

家庭各类收入额度

家庭各类负债额度

家庭各类资产额度

西方人理财意识较强，表现在()

它与海外发达国家对理财行业的监管是分不开的

西方人比较聪明

在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯

堂握了较为成熟的客户信息收集技巧

它是国外同行长期的财商教育所产生的效果!

银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有()

客户当前现金收支情况分析

客户资产负债分析

客户生命周期分析

宏观经济形势分析

客户财务保障情况分析

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