银从初级个人理财_26_第七章第六节

一、单选题

下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是()。

了解原则

诚信原则

实事求是

连续性原则

理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是()，

连续性原则

了解原则

实事求是原则

诚信原则

理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、周整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括()。

事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑

强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

满足客户一切需求

二、多选题

下列关于客户档案管理的说法中，正确的有()。

可作为以后工作中交流学习的案例

有助于理财师更深的了解客户

档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

有利于维护良好的客户关系

个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括()。

房产中介

投资顾问

理财师

律师

会计师

执行理财规划方案应注意的因素有()。

时间因素

人员因素

资金成本因素

宏观经济政策变动

客户理财目标的变化

理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有()

事先重复沟通

让客户有明确的预期

强调理财规划方案的整体性

在总体把握方案执行进度效果

降低客户的资金成本、费率

三、判断题

连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。()√    

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