银从初级个人理财_03_第一章第三节

一、单选题

1.()是获得理财资格认证的最重要环节。

职业道德

考试

教育

工作经验

2.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的()。

综合性

规范性

专业性

顾问性

3.某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为()。

违反了遵纪守法准则

违反了客观公正准则

违反了勤勉尽职准则

违反了专业胜任准则

4.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的()。

专业性

顾问性

制度性

综合性

5.下列行为中，()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据

避免向同事打听客户的个人信息和交易信息

了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

6.下列关于个人理财的相关说法错误的是()。

个人理财业务人员是一般性业务咨询人员

个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务

个人理财业务是一种个性化、综合化服务

7.个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。

法定代理关系

委托代理关系

存款业务关系

贷款业务关系

8.理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有()的职业特征。

顾问性

专业性

综合性

规范性

9.小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了()原则。

正直守信

勤勉尽职

专业胜任

客观公正

10.个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务。

行业监督

自愿平等

完全信任

委托代理

11.“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是()。

产品销售的推动者

投资理念的传导者

金融政策的执行者

客户利益的代表者

二、多选题

1.下列()属于理财师的职业特征。

顾问性

专业性

综合性

规范性

动态性

2.职业道德的重要性体现在()。

理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗

职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要

有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任

以上都对

3.下列关于理财师职业特征的表述，正确的有()。

客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

追求的是与客户建立一个长期的关系

服务的专业性很强

服务涉及的内容非常广泛

不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

三、判断题

1.理财师是客户声音的反馈者。(√)

2.理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。(√)

3.在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。(×)

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