全球司库 | 企业票据管理大升级：政策推动与内部需求双重加持，轻松应对票据难题！
目录
为什么要重构企业票据管理系统？
外部因素——前沿政策驱动
- 政策要求：根据上海票交所《关于进一步做好系统融合工作有关业务提示的通知（文件号36）》，电子商业汇票系统（ECDS）要求在2024年进行全面升级，实现新一代票据的开立、接收、背书、贴现、兑付等线上管理，推进票据直联，实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警。
- 国资委指示：国资委要求企业依托信息系统建立集团统一的“票据池”，发挥票据池的金融资源能力，深度融合业务，以资金计划为抓手，统筹集团票据池，充分发挥共用额度的能力，提高票据周转效率和融资能力。
内部因素——企业票据管理需求
- 票据分散：大量用票结算的企业原有票据系统通常存在票据分散、直联银行少、依赖手工录入等问题，导致集团无法及时获取和清晰展示票据的全量信息。
- 操作复杂：旧票据无法拆分，选择合适的票据进行结算时，全凭人工挑选，操作复杂且效率低下。
- 交易不同步：旧票据系统在结清时，交易流水与票据状态不同步，可能导致票据状态已结清但未收款的情况，增加资金收款风险。
- 新旧票共用问题：新票与旧票共用时，由于票据号作为唯一的核算记账要素，导致新票无法记账。
新一代票据系统的优势
新一代票据系统功能的升级不仅解决了上述问题，还通过拆分票据的特性帮助企业加速票据流转，提高资金运营效率。
新一代票据系统切换的三种方案
STEP 1: 梳理现有票据使用情况
建议企业统一搭建票据管理平台，各成员单位依托统一平台完成票据业务处理，实现集团票据信息可见、过程可控可追溯。梳理票据应用场景时，需考虑票据种类、所属单位、涉及的金融机构和业务类型等。
STEP 2: 选定合作金融机构
根据企业票据量规模及金融机构的服务能力，选定合适的金融机构，统一建设票据直连接口平台。
STEP 3: 优化票据结算功能
对比分析旧系统票据业务功能，补充新一代票据系统新增功能，选择合适的对接方案。
方案一：保留原系统，与票据云系统对接
- 优点：投入较低，上线实施周期短。
- 部署方式：可以选择公有云或私有云部署。
方案二：全面替换升级
- 优点：全新体验，符合财务数字化转型需求。
- 缺点：上线实施周期较长。
方案三：加购补充票据模块
- 优点：票据模块已根据新票系统完成优化功能，集成至现有ERP系统中使用。
新一代票据系统为企业提供的应用场景
- 等分票据结算：实现票据在结算中的高速流转。
- 交易背景分析：提供交易背景分析功能。
- 企业信息报备：支持企业信息报备。
- 电票冻结：提供电票冻结功能。
- 支付信用查询：支持支付信用查询。
- 增信登记：提供增信登记功能。
这些功能极大地提高了票据流转环节的安全性，降低了企业收票风险。
四大措施，为企业提供高效安全的票据应用
- 统一平台操作：企业票据统一平台进行操作，全量票据业务在线管理、可视可分析。前端连接业务系统，后端连接财务系统，实现全流程可视、可溯。
- 票据业务直连：电票通平台帮助企业与金融机构快速连接，形成票据直联的所有接口集成资产，目前连接200+银行，支持新一代电票系统，不断拓展保函、信用证等类票据业务的直连服务。
- 安全控制规则前置：通过强化企业身份校验，同步信息披露信息，加入市场信用约束机制，提高票据到期兑付的自动化处理水平，形成前后一体、多管齐下的风控体系，有效提升风险安全防控能力。
- 票据集约化管理：支持两种票据池模式，包括集团票据池和银行票据池，帮助企业将票据资源盘活，实现质押开票、质押流贷、长票换短票等金融业务，提高票据使用效率，支持银行票据池的直连，实现可视化管理，优化池内资源。
新一代票据系统积极赋能企业票据管理，助力企业实现票据智慧管理，降本增效，降低票据管控风险，支撑企业资金高效运营，迈向高质量发展。
原文地址：https://blog.csdn.net/Yonyou_BIP/article/details/143730439
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